Trace locale et anonyme des actions effectuées dans l'application. Conservée sur votre poste uniquement, exportable pour conformité interne (audit cabinet, contrôle hiérarchique).
Personnalisez l'application avec l'identité de votre cabinet. Ces informations remplaceront le branding Wealth Quantis dans l'interface, les exports PDF et les rapports clients.
Laissez vide pour conserver le thème noir & cuivre par défaut.
Recommandé pour bénéficier de la garantie de méthodologie. Désactivable en formule cabinet premium.
Le chiffrement de bout en bout (AES-GCM 256) protège les fiches de vos clients : elles sont illisibles, même par l'hébergeur et par l'éditeur. Il est activé par défaut pour tous les comptes et ne peut pas être désactivé. À noter : votre mot de passe est la seule clé de vos données. En cas d'oubli, votre clé de secours permet de les récupérer. Conservez l'un comme l'autre en lieu sûr.
Après connexion, vous arrivez sur votre bibliothèque : la liste de tous vos clients. Vous pouvez y créer une nouvelle fiche, ouvrir un client d'un clic, le renommer ou le supprimer, et rechercher par nom. Chaque fiche regroupe les contrats d'un même client. Le bouton ☾ / ☀ en haut bascule entre thème clair et sombre. Votre choix est mémorisé et s'applique partout.
Dans une fiche, renseignez le nom du client en haut. Tout est sauvegardé automatiquement (pastille verte en haut à droite). Le bouton Enregistrer et fermer vous ramène à votre bibliothèque.
Onglet Valorisations : indiquez au minimum la valeur d'ouverture du contrat et la valeur actuelle. Plus vous ajoutez de points intermédiaires (annuels, semestriels, trimestriels), plus la décomposition par année civile sera précise.
Onglet Flux ponctuels pour les versements et rachats à dates spécifiques. Onglet Flux programmés pour les versements ou rachats automatiques (mensuels, trimestriels, semestriels, annuels) avec date de début et de fin.
Dates. Tous les formats sont acceptés : 12/03/2024, 12-03-24, 2024-03-12, 12 mars 2024, 120324.
Montants. Copier-coller depuis Excel ou un relevé sans souci : 12 345,67, 12,345.67, 1.5k, 2M, (1 234,56) pour les négatifs comptables.
La performance annualisée est calculée selon la méthode du TRI (Taux de Rendement Interne), identique à la fonction XIRR d'Excel et utilisée par Bloomberg. Cette méthode est la référence du marché financier : elle pondère chaque flux (versement, rachat) par sa date et son montant pour donner une performance véritablement annualisée et comparable. Elle est conforme aux pratiques GIPS (Global Investment Performance Standards).
Vous saisissez vous-même un taux annualisé de référence (objectif de gestion, rendement d'un fonds en euros, performance d'un indice que vous suivez…). Ce taux est appliqué sur la période exacte du contrat, en base 365, pour une comparaison juste. Laissez le champ vide pour ne pas afficher de comparaison. Aucun indice n'est imposé : la main est entièrement à vous.
Le bouton Présenter bascule l'application en plein écran avec une mise en valeur typographique des KPI, et masque automatiquement le curseur après quelques secondes. Idéal en rendez-vous face écran.
Dans la zone de résultats, le panneau Projection simule trois scénarios (Prudent, Médian, Dynamique) calibrés autour de la performance actuelle du contrat, sur l'horizon de votre choix (1 à 40 ans). Vous pouvez ajouter un versement mensuel additionnel pour démontrer au client l'impact d'une augmentation d'épargne.
Le bouton Exporter PDF génère un document A4 avec page de garde (à l'attention du client, référence dossier, date d'édition, sommaire), synthèse de performance, lecture annuelle, comparaison à l'indice, note d'analyse client et mentions légales (MIF II, DDA, RGPD).
Menu ⋯ → Comparer plusieurs contrats pour confronter de 2 à 4 contrats côte à côte. Synthèse comparative des valeurs actuelles, performances annualisées, performances cumulées et plus-values, avec mise en évidence des meilleures performances.
Vos dossiers sont enregistrés automatiquement sur votre espace personnel sécurisé (pastille verte en haut à droite) et vous suivent d'un appareil à l'autre après connexion. Pour archiver ou transférer un dossier hors ligne : menu ⋯ → Exporter la fiche (JSON), et sur un autre poste Importer une fiche (JSON).
Le bouton Identité permet de personnaliser l'application avec votre marque : nom du cabinet, sous-titre, couleurs primaire et accent, logo. Votre marque s'affiche alors dans l'interface et sur le PDF client.
Le bouton Mon compte, dans votre bibliothèque, permet de changer votre mot de passe ou de supprimer définitivement votre compte et toutes vos données (RGPD). Si vous oubliez votre mot de passe, utilisez « Mot de passe oublié ? » sur l'écran de connexion : vous recevrez un lien par e-mail, puis vous définirez un nouveau mot de passe à l'aide de votre clé de secours.
Important : votre mot de passe est la clé de vos données. Il n'est stocké nulle part. Si vous l'oubliez, seule votre clé de secours permet de retrouver l'accès à vos fiches ; conservez l'un et l'autre en lieu sûr. Sans eux, vos données chiffrées resteraient illisibles.
Les données (clients, contrats, flux) sont stockées de manière sécurisée sur un espace personnel hébergé chez notre prestataire d'infrastructure (Supabase), dans l'Union européenne, et associé à votre compte. Elles sont protégées par un chiffrement de bout en bout activé par défaut : elles restent illisibles même par l'hébergeur. Pour le détail, consultez la en bas de page.
?fresh=1 ouvre l'application avec un dossier vierge (ignore le dossier en mémoire locale).?demo=1 charge automatiquement un dossier de démonstration à l'ouverture.Pour toute remontée d'anomalie ou suggestion d'évolution, contactez votre référent Wealth Quantis en indiquant la version de l'application affichée en pied de page.